VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest
ISIN: DE000A0KDYG8
Fondskategorie: Mischfonds defensiv Euro
NAV
Morningstar Rating
Sustainability Rating
Fondsvolumen (Mio.)
152,19 EUR
ÙÙÙÙ
110,68 EUR
| NAV | EUR 152,19 |
| Morningstar Rating | ÙÙÙÙ |
| Sustainability Rating | |
| Fondsvolumen (Mio.) | 110,68 |
Ziel der Anlagepolitik ist es, neben der Erzielung marktgerechter Erträge langfristig ein Kapitalwachstum zu erwirtschaften. Beim Fonds handelte s sich um ein Gemischtes Sondervermögen, dessen Anlageschwerpunkt auf in- und ausländischen Investmentanteilen liegt (sogenanter ,,Dachfonds´´). Bis zu 100 Prozent des Wertes des Sondervermögens können Anteile an OGAW erworben werden.
| Auflagedatum | 01.04.2008 |
| UCITS | Nein |
Wertentwicklung
Jährliche Wertentwicklung
| Fonds | Kategorie | |
|---|---|---|
| Q2 / 2016 (12 Monate) | -4,35% | -1,35% |
| Q2 / 2017 (12 Monate) | 6,01% | 3,93% |
| Q2 / 2018 (12 Monate) | 0,26% | -0,37% |
| Q2 / 2019 (12 Monate) | 0,11% | 1,03% |
| Q2 / 2020 (12 Monate) | -3,22% | -1,70% |
| Q2 / 2021 (12 Monate) | 10,26% | 7,18% |
| Q2 / 2022 (12 Monate) | -5,77% | -8,94% |
| Q2 / 2023 (12 Monate) | 3,19% | 2,05% |
| Q2 / 2024 (12 Monate) | 6,24% | 6,05% |
| Q2 / 2025 (12 Monate) | 4,82% | 4,39% |
| Q2 / 2026 (12 Monate) | 5,98% | 5,29% |
Rollierende Wertentwicklung
| Periode (Stand: 31.08.2026) | Fonds | Kategorie | |
|---|---|---|---|
| laufendes Jahr | YTD | 4,24% | 2,38% |
| 1 Monat | 1M | 0,29% | 0,30% |
| 3 Monate | 3M | 0,99% | 0,23% |
| 6 Monate | 6M | 1,57% | 0,45% |
| 1 Jahr | 1J | 6,19% | 4,18% |
| 3 Jahre | 3J | 18,63% | 15,63% |
| 5 Jahre | 5J | 14,39% | 6,04% |
| 10 Jahre | 10J | 28,81% | 15,88% |
| seit Auflage | ITD | 48,04% | |
Top 10 Positionen
| Wertpapier | Gewichtung | Sektor | Land |
|---|---|---|---|
| UniImmo: Deutschland | 11,88% | Deutschland | |
| UniImmo: Europa | 10,00% | Deutschland | |
| iShares € Corp Bond 1-5yr ETF EUR Dist | 9,94% | Irland | |
| Wellington Strategic Eurp Eq EUR S Ac | 5,99% | Irland | |
| Ardtur European Focus A EUR | 5,85% | Irland | |
| Eleva European Selection I EUR acc | 4,99% | Luxemburg | |
| UniInstitutional Short Term Credit | 3,70% | Luxemburg | |
| UniIndustrie 4.0 I | 3,38% | Luxemburg | |
| Brandes European Value I Euro | 3,29% | Irland | |
| CT (Lux) Pan Eur Focus LE EUR | 2,90% | Luxemburg |
Vermögensallokation
| Gewichtung | ||
|---|---|---|
|
|
Aktien | 36,34% |
|
|
Sonstige | 34,06% |
|
|
Anleihen | 23,45% |
|
|
Bargeld | 6,16% |
Bonität
| HOCHWERTIGE ANLEIHEN | Gewichtung | |
|---|---|---|
|
|
AAA | 0,76% |
|
|
AA | 3,51% |
|
|
A | 4,69% |
|
|
BBB | 6,48% |
| HOCHZINS ANLEIHEN | Gewichtung | |
|
|
BB | 1,07% |
| ANDERE | Gewichtung | |
|
|
nicht bewertet | 83,49% |
Aktien Style Box
| Value | Blend | Growth | |
|---|---|---|---|
| Gross | - | - | - |
| Mittel | - | - | - |
| Klein | - | - | - |
| Morningstar ESG Rating | Das Morningstar Nachhaltigkeitsrating ist ein Maß dafür, wie gut die Unternehmen im Portfolio ihr ESG-Risiko im Vergleich zu den anderen Fonds in der globalen Fondskategorie managen. Der Morningstar Historical Sustainability Score ist ein gewichteter Durchschnitt der letzten 12 Monate der Morningstar Portfolio Sustainability Scores. Für den historischen Portfolio Sustainability Score werden die neueren Portfolios stärker gewichtet als die älteren Portfolios. Basierend auf dem Morningstar Historical Sustainability Score werden den Fonds absolute Kategorien und prozentuale Ränge innerhalb der Morningstar Global Categories zugewiesen. Das Morningstar Sustainability Rating (Globe Rating) eines Fonds ist sein normalverteilter Ordinalscore und sein deskriptiver Rang im Verhältnis zur globalen Kategorie des Fonds. Höhere Ratings sind besser und deuten darauf hin, dass ein Fonds im Durchschnitt mehr seines Vermögens in Unternehmen investiert hat, die ein geringeres ESG-Risiko haben, wie es von Sustainalytics charakterisiert wird. | ||
| ESG Kategorie | Artikel 6 | ||
| SFDR Quote | |||
| Taxonomie | 0,00% | ||
| PAI Berücksichtigung | |||
| PAI Ausschlüsse |
| Verwaltungs- und sonstige Verwaltungs- und Betriebskosten | 2,30% |
| Kickbacks (Kickbacks werden ausschließlich Verträgen ab der Tarifgeneration 2015 zugeteilt. Diese sind in der Höhe nicht garantiert und werden im Sinne der Übersichtlichkeit auf die zweite Nachkommastelle abgerundet.) |
0,38% |
| Kosten nach Kickbacks | 1,92% |
| Transaktionskosten | 0,00% |
Risikokennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | ||
|---|---|---|---|---|
| Alpha | ||||
| Beta | ||||
| Information Ratios | ||||
| Sharpe Ratio | 0,79 | 0,18 | 0,97 | |
| Standardabweichung (%) | 3,80 | 4,59 | 4,29 | |
| Tracking Error (%) |
| Dokumenttyp | Sprache | Datum | |
|---|---|---|---|
 |
Prospekt | Deutsch | 24.04.2026 |
| |
Halbjahresbericht | Deutsch | 03.11.2025 |
| |
PRIIP KID | Deutsch | 15.05.2026 |
| |
Factsheet | Deutsch | 04.09.2026 |